A minha mulher e eu temos três filhos e vários netos. O nosso testamento pode conter algumas surpresas para eles. É melhor revelar o seu conteúdo enquanto ainda estamos vivos, ou deixar que os nossos beneficiários o descubram quando morrermos?
Demos aos nossos filhos uma ajuda financeira considerável, permitindo-lhes comprar as suas primeiras casas. Também fizemos contribuições significativas para os fundos de educação dos nossos netos.
O nosso pensamento é que os nossos descendentes precisarão de mais assistência quando forem jovens: para a sua educação, para constituir casa, para começar uma família. E queremos dar-lhes o presente de saber que a minha mulher e eu os amávamos o suficiente para ajudar com estes desafios, e que os legados vieram de nós, não através da generosidade dos seus pais.
As joias da minha mulher vão apenas para as nossas netas, e as mães dos nossos netos poderão sentir-se ressentidas por os seus filhos terem sido preteridos. No entanto, não consideramos que as joias tenham qualquer valor financeiro, pois nunca deverão ser trocadas por dinheiro.
O valor financeiro do nosso património será dividido um terço para cada uma das próximas três gerações, com cada terço dividido igualmente entre os membros dessa geração. Também estipulámos que nenhum membro de uma geração receberá mais do que o seu progenitor.
Se contarmos agora aos nossos filhos o conteúdo do testamento, eles podem pensar que estamos a pedir as suas opiniões, o que enfaticamente não estamos. Deixar isso claro pode resultar em ressentimento. Por outro lado, se descobrirem as disposições do testamento apenas quando morrermos, pode haver espaço para mal-entendidos, resultando novamente em ressentimento. Explicámos o nosso pensamento num documento que acompanha o testamento. Pergunto-me se outros se terão debatido com estas questões e chegado a conclusões satisfatórias?
Que riqueza tem com todos estes filhos e netos!
Parto do princípio de que vive em Inglaterra e no País de Gales, onde pode deixar o seu património a quem quiser.
Fui ao advogado e especialista em testamentos Gary Rycroft, que aconselhou que "não há qualquer exigência legal de dizer a alguém, incluindo aos seus filhos, o que está no seu testamento. É o seu dinheiro, a sua propriedade e, em última análise, a sua decisão. Um testamento não é decidido por um comité familiar."
Dito isto, Rycroft e eu defendemos ambos que se discutam as coisas antecipadamente. "Sou um fã da transparência", disse Rycroft. "Ninguém gosta de surpresas em testamentos, especialmente se a surpresa for receber menos do que o esperado. E embora o testamento seja claro sobre quem recebe o quê, as famílias podem ficar muito pouco esclarecidas sobre o porquê."
Lembre-se, uma herança não é apenas sobre o que deixa para trás – é também sobre como será recordado
Então, sim, pensamos que deve explicar antecipadamente. Já vi famílias dilaceradas por testamentos inesperados. Além disso, quem sabe o que pode acontecer entre agora e quando o testamento se tornar ativo. E se tiver uma discussão com um membro da família e ele pensar que o testamento é uma retaliação (mesmo que tenha sido claramente datado antes da discussão)? Além disso, lembre-se de que é provável que ou o senhor ou a sua mulher morra primeiro, por isso, se decidir falar sobre isso antecipadamente, é melhor fazê-lo em conjunto.
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Rycroft disse para garantir que o documento extra que menciona é um "mais formal 'memorando de desejos'. O testamento continua a ser o documento legalmente operativo e o memorando não o reescreve nem se sobrepõe a ele. O seu valor está em explicar as decisões." Isto mantém-se mesmo que tenha uma reunião para explicar, pois as pessoas tendem a esquecer o que foi dito ou a recordar apenas o que querem.
"Lembre-se", aconselhou Rycroft, "uma herança não é apenas sobre o que deixa. É também sobre como uma pessoa será recordada." E não se esqueça que qualquer pessoa com mais de 18 anos que herde de si pode alterar a sua parte dentro de um certo limite de tempo usando uma escritura de variação, redirecionando quem a recebe. Isto é um lembrete de que, após a morte, não podemos controlar o que acontece àqueles que deixamos para trás. Todas as semanas, Annalisa Barbieri responde a um problema pessoal enviado por um leitor. Se gostaria de receber conselhos da Annalisa, por favor envie o seu problema para ask.annalisa@theguardian.com. Annalisa lamenta não poder responder a correspondência pessoal. As submissões estão sujeitas aos nossos termos e condições. A série mais recente do podcast da Annalisa está disponível aqui. Os comentários sobre este artigo são pré-moderados para manter a discussão focada nos tópicos abordados no artigo. Por favor, note que pode haver um pequeno atraso antes de os comentários aparecerem no site.
Perguntas Frequentes
Aqui está uma lista de FAQs baseadas no artigo e no tópico de discutir testamentos com filhos adultos
1 Tenho de dizer aos meus filhos o que está no meu testamento
Não, não é legalmente obrigado a dizê-lo. Um testamento é um documento privado. No entanto, dizê-lo pode prevenir confusão e conflito mais tarde
2 Porque é que os meus filhos podem ficar surpreendidos com o meu testamento
Podem ficar surpreendidos se tiver feito escolhas que não esperavam. Por exemplo, pode deixar mais dinheiro a um filho do que a outro, deixar um item específico a um neto ou deixar uma quantia significativa a uma instituição de caridade
3 Qual é o principal benefício de dizer aos meus filhos sobre o meu testamento agora
O principal benefício é evitar discussões e mágoas depois de falecer. Dá a todos a oportunidade de compreender as suas decisões e fazer perguntas enquanto ainda está aqui para as responder
4 Qual é o maior risco de não lhes dizer
O maior risco é que os seus filhos se sintam magoados, zangados ou confusos quando descobrirem. Isto pode levar a ruturas familiares permanentes e até a desafios legais ao testamento
5 Quando é o momento certo para falar com os meus filhos sobre o meu testamento
Não há um momento perfeito. Uma boa altura é quando está a atualizar o seu testamento ou quando os seus filhos são adultos e financeiramente independentes. Deve ser uma conversa calma e planeada, não uma menção casual
6 Como começo a conversa
Pode começar dizendo algo como: Estive a rever o meu testamento e quero partilhar os meus planos convosco para que não haja surpresas mais tarde. Mantenha-o simples e direto
7 E se os meus filhos não gostarem das minhas decisões
Podem não gostar. Isso é aceitável. O objetivo não é obter a sua aprovação, mas explicar o seu raciocínio. Pode dizer: Compreendo que possam sentir-se desapontados, mas esta é a minha decisão e queria que soubessem
8 Devo dizer-lhes as quantias exatas de dinheiro que vão receber
Pode, mas não é obrigado. Muitas vezes é melhor explicar as razões por trás das suas decisões do que focar-se em números específicos. Por exemplo: Deixei mais ao teu irmão porque ele tem uma deficiência e precisa de mais apoio
9 E se eu quiser deixar um filho de fora do testamento
Esta é uma decisão muito difícil. Se o fizer, é ainda mais importante
