Mi esposa y yo tenemos tres hijos y varios nietos. Nuestro testamento puede contener algunas sorpresas para ellos. ¿Es mejor revelar su contenido mientras aún estamos vivos, o dejar que nuestros beneficiarios lo descubran cuando muramos?
Dimos a nuestros hijos una ayuda financiera considerable, permitiéndoles comprar sus primeras viviendas. También hemos hecho contribuciones importantes a los fondos de educación de nuestros nietos.
Nuestro pensamiento es que nuestros descendientes necesitarán más ayuda cuando sean jóvenes: para su educación, establecer un hogar, formar una familia. Y queremos darles el regalo de saber que mi esposa y yo los amábamos lo suficiente como para ayudar con estos desafíos, y que los legados vinieron de nosotros, no a través de la generosidad de sus padres.
Las joyas de mi esposa van solo a nuestras nietas, y las madres de nuestros nietos podrían sentirse agraviadas de que sus hijos hayan sido pasados por alto. Sin embargo, no consideramos que las joyas tengan ningún valor financiero, ya que nunca deberían cambiarse por dinero en efectivo.
El valor financiero de nuestro patrimonio debe dividirse un tercio para cada una de las próximas tres generaciones, con cada tercio dividido por igual entre los miembros de esa generación. También hemos estipulado que ningún miembro de una generación recibirá más que su padre o madre.
Si les decimos a nuestros hijos el contenido del testamento ahora, pueden pensar que estamos pidiendo sus opiniones, lo cual enfáticamente no es así. Dejar esto claro puede resultar en resentimiento. Por otro lado, si descubren las disposiciones del testamento solo cuando muramos, puede haber espacio para malentendidos, resultando nuevamente en resentimiento. Hemos explicado nuestro pensamiento en un documento que acompaña al testamento. Me pregunto si otros han lidiado con estas preguntas y han llegado a conclusiones satisfactorias?
¡Qué riqueza tienes con todos estos hijos y nietos!
Asumo que vives en Inglaterra y Gales, donde puedes dejar tu patrimonio a quien quieras.
Fui al abogado y especialista en testamentos Gary Rycroft, quien aconsejó que "no hay ningún requisito legal de decirle a nadie, incluidos tus hijos, qué hay en tu testamento. Es tu dinero, tu propiedad y, en última instancia, tu decisión. Un testamento no lo decide un comité familiar".
Dicho esto, Rycroft y yo abogamos por discutir las cosas con anticipación. "Soy partidario de la transparencia", dijo Rycroft. "A nadie le gustan las sorpresas en los testamentos, especialmente si la sorpresa es recibir menos de lo esperado. Y aunque el testamento sea claro sobre quién recibe qué, las familias pueden quedar muy confundidas sobre por qué".
Recuerda, una herencia no se trata solo de lo que dejas atrás, también se trata de cómo serás recordado
Así que, sí, creemos que deberías explicarlo con anticipación. He visto familias destrozadas por testamentos inesperados. Además, quién sabe qué puede pasar entre ahora y cuando el testamento se active. ¿Qué pasa si tienes una discusión con un miembro de la familia y piensan que el testamento es una represalia (incluso si claramente está fechado antes de la pelea)? Además, recuerda que es probable que tú o tu esposa muráis primero, así que si deciden hablarlo de antemano, es mejor hacerlo juntos.
Una acusación de abuso sexual infantil ha sacudido a nuestra familia, ¿qué podemos hacer al respecto? | Pregunta a Annalisa Barbieri
Leer más
Rycroft dijo que te asegures de que el documento adicional que mencionas sea un "más formal 'memorándum de deseos'. El testamento sigue siendo el documento legalmente operativo y el memorándum no lo reescribe ni lo anula. Su valor está en explicar las decisiones". Esto se mantiene incluso si tienes una reunión para explicarlo, ya que las personas tienden a olvidar lo que se dijo o recordar solo lo que quieren.
"Recuerda", aconsejó Rycroft, "una herencia no se trata solo de lo que dejas. También se trata de cómo será recordada una persona". Y no olvides que cualquier persona mayor de 18 años que herede de ti puede cambiar su parte dentro de un cierto límite de tiempo usando una escritura de variación, redirigiendo quién la recibe. Esto es un recordatorio de que después de la muerte, no podemos controlar lo que sucede con aquellos que dejamos atrás. Cada semana, Annalisa Barbieri responde a un problema personal enviado por un lector. Si deseas un consejo de Annalisa, envía tu problema a ask.annalisa@theguardian.com. Annalisa lamenta no poder responder a correspondencia personal. Las presentaciones están sujetas a nuestros términos y condiciones. La última serie del podcast de Annalisa está disponible aquí. Los comentarios sobre este artículo están premoderados para mantener la discusión enfocada en los temas planteados en el artículo. Ten en cuenta que puede haber un breve retraso antes de que los comentarios aparezcan en el sitio.
Preguntas frecuentes
Aquí hay una lista de preguntas frecuentes basadas en el artículo y el tema de discutir testamentos con hijos adultos
1 ¿Tengo que decirles a mis hijos qué hay en mi testamento?
No, no estás legalmente obligado a decírselo. Un testamento es un documento privado. Sin embargo, decírselo puede prevenir confusión y conflicto más adelante.
2 ¿Por qué podrían mis hijos sorprenderse con mi testamento?
Podrían sorprenderse si has tomado decisiones que no esperaban. Por ejemplo, podrías dejar más dinero a un hijo que a otro, dejar un objeto específico a un nieto o dejar una cantidad significativa a una organización benéfica.
3 ¿Cuál es el principal beneficio de decirles a mis hijos sobre mi testamento ahora?
El principal beneficio es evitar discusiones y sentimientos heridos después de que fallezcas. Les da a todos la oportunidad de entender tus decisiones y hacer preguntas mientras aún estás aquí para responderlas.
4 ¿Cuál es el mayor riesgo de no decírselo?
El mayor riesgo es que tus hijos se sientan heridos, enojados o confundidos cuando lo descubran. Esto puede llevar a rupturas familiares permanentes e incluso a impugnaciones legales del testamento.
5 ¿Cuándo es el momento adecuado para hablar con mis hijos sobre mi testamento?
No hay un momento perfecto. Un buen momento es cuando estás actualizando tu testamento o cuando tus hijos son adultos y financieramente independientes. Debería ser una conversación tranquila y planificada, no una mención casual.
6 ¿Cómo empiezo la conversación?
Puedes empezar diciendo algo como: "He estado revisando mi testamento y quiero compartir mis planes con ustedes para que no haya sorpresas más adelante". Mantenlo simple y directo.
7 ¿Qué pasa si a mis hijos no les gustan mis decisiones?
Puede que no les gusten. Eso está bien. El objetivo no es obtener su aprobación, sino explicar tu razonamiento. Puedes decir: "Entiendo que puedan sentirse decepcionados, pero esta es mi decisión y quería que lo supieran".
8 ¿Debería decirles las cantidades exactas de dinero que recibirán?
Puedes hacerlo, pero no tienes que hacerlo. A menudo es mejor explicar las razones detrás de tus decisiones en lugar de centrarte en números específicos. Por ejemplo: "Dejé más a tu hermano porque tiene una discapacidad y necesita más apoyo".
9 ¿Qué pasa si quiero dejar a un hijo fuera del testamento?
Esta es una decisión muy difícil. Si haces esto, es aún más importante
