Hamish Wilson, orta Galler'in nemli tepelerine kurulmuş şirin bir çiftlik evinde, benden birkaç kilometre uzakta yaşıyor. Mükemmel kahve yapar, büyüleyici hikayeler anlatır ve harika bir ev sahibidir. Her yaz, onlarca Somali misafiri, iç ısıtan bir projenin parçası olarak Wilson'ın çiftliğini ziyaret ediyor. Bu proje, Somali kültürünü kutlamak ve babasının II. Dünya Savaşı'nda bir Somali yoldaşıyla yan yana verdiği hizmeti onurlandırmak için oluşturuldu.
Ancak bu proje, istemeden başka bir şeyi daha gözler önüne serdi: günümüz küresel finans sistemindeki derin bir adaletsizlik. Bu adaletsizlik, sadece Somalililerin tatillerini bölme tehdidi oluşturmakla kalmıyor, aynı zamanda marjinal toplulukları büyük ölçekte temel bankacılık hizmetlerinden de dışlıyor.
Hikaye 1940 yılında, 27 yaşındaki Yüzbaşı Eric Wilson'ın, İtalyanların İngiliz Somalisi sömürgesini işgaline karşı umutsuz bir direnişe öncülük ettiği zamanda başlıyor. Sıtmadan muzdarip, sayıca çok az ve ağır topçu ateşi altındaki Wilson ve küçük bir grup Somali yoldaşı—Thermopylae'deki Spartalılar gibi, ama haki şortlarla—İtalyanları şaşırtıcı bir şekilde beş gün boyunca durdurdu.
Mevzileri ele geçirildikten sonra Eric'in öldüğü varsayıldı ve kendisine ölümünden sonra Victoria Haçı madalyası verildi. Bu, aylar sonra bir savaş esiri kampından serbest bırakıldığında oldukça sürpriz oldu. Bu, bir İngiliz askerinin alabileceği en yüksek, olağanüstü bir onurdu, ancak onu hep rahatsız etti. Neden o tanınırken, çatışmada ölen Omar Kujoog adındaki yaşlı dostu olan çavuşu hiçbir şey almadı?
Wales'teki komşum Wilson, babasının Doğu Afrika tutkusunu miras aldı ve kendisi de orada çok zaman geçiriyor. O ve Kujoog'un oğlu ile torunları da dahil olmak üzere arkadaşları, İngiltere'deki genç Somalililerin gelenekleriyle bağlarını kaybettiği ve anavatanları hakkında sadece medyanın olumsuz tasvirleri aracılığıyla bilgi edindiği konusunda giderek daha fazla endişelenmeye başladı.
Bu yüzden, Eric 2010'da ölmeden önce, Victoria Haçı'nı sattılar ve Somalililerin kültürlerini öğrenmesi ile Wilson ve Kujoog aileleri arasındaki bağı anmak için bir merkez oluşturmak üzere bu çiftliği satın aldılar. Adını, göçebe çobanların kampı anlamına gelen Somali dilindeki "Degmo" kelimesinden aldılar.
Her yaz, gruplar konaklamaya geliyor ve her biri, Wilson'ın masrafları karşılamak için kurduğu bir yardım kuruluşuna biraz para katkısında bulunuyor. Somali ziyaretçileri parlak çan çadırlarda kamp yapıyor ve kubbe şeklindeki çardaklarda yemek yiyor. Wilson çiftlik aktiviteleri düzenliyor—çocuklar koyunları topluyor, ormanda yürüyor ve göktaşları aramak için yıldızlara bakıyor—Somali yaşlıları ise torunlarını, keçileri zahmetsizce sağarak veya hayvanları hareket ettirerek etkiliyor, gençliklerindeki Somali hikayeleri için yeni bir dinleyici kitlesi buluyor.
Bu sevimli bir proje ve bazı açılardan pek de sıra dışı değil. Çiftçiler genellikle şehirli kampçıları ağırlayarak ek gelir elde eder. Ancak sıra dışı olan, Wilson'ın bankasıyla yaşadığı sorunlar. Wilson bana, "Beni arıyorlar ve 'Hesabınızla ilgili size bazı sorular sormam gerekiyor' diyorlar" dedi. "Yardım kuruluşu hesabını inceliyorlar ve her bir para yatırma veya çekme işleminin kaynağını soruyorlar. Her seferinde aynı soruları soruyorlar, ben de 'Bakın, bunu size iki üç hafta önce söyledim' diyorum ve bu her zaman yarım saatimi daha alıyor."
Onun sıkıntıları, misafirlerinin yaşadıkları yanında hafif kalıyor. Birmingham'dan bir topluluk lideri—kızı bazı daha teknik terimleri çevirmek için yanında—bana birkaç düzine Somaliliyi bir hafta sonu için kırsala getirmenin ne kadar zor olduğunu anlattı. Araçla sadece iki saatlik bir yol olduğu için lojistik basitti, ancak finansal işler bir kabustu. Wilson'a yiyecek ve konaklama için ödeme yapmanın kolay olacağını düşünmüştü. Diğerleri ona hesabına para transfer edecek, o da bu parayı aktaracak, böylece kimin ödeme yaptığını takip edebilecekti.
Kendisine yaklaşık 4.000 sterlin ödeme yapıldı ve bu para bir önceki yılın Temmuz ile Eylül ayları arasında hesabından geçti. Sorunlar da işte o zaman başladı. Bankanın uyumluluk görevlileri onu görüşmelere çağırdı ve her işlemi titizlikle inceledi, ona kimin para gönderdiğini, onları ne zamandır tanıdığını ve paranın nereden geldiğini bilmek istedi. "Neredeyse yanlış bir şey yapıyormuşuz, para aklıyormuşuz gibi hissettirdi" dedi, sesinde inançsızlık vardı.
Ve bu sadece başlangıçtı. Akrabalarını ziyaret etmek için Somali'ye bir seyahat planlamıştı ve birlikte uçak bileti alabilmeleri için parasını kız kardeşine transfer etmişti, ancak banka parayı dondurdu ve hiçbir şey satın almasını imkansız hale getirdi. Arkadaşlarıyla bir tasarruf kulübü başlattı, her biri ayda 200 sterlin katkıda bulunacak ve yılda bir kez 2.400 sterlin çekecekti, ancak banka o hesabı da dondurdu.
En küçük şeyler bile bankanın şüphesini çekti. Çevrimiçi bir transfer için ödeme referansını İngilizce yerine Somali dilinde yazarsa, işlem engelleniyordu. Bir seferde 250 sterlinden fazla para hareket ettirirse, paranın kaynağını açıklayana kadar ödeme durduruluyordu.
"Topluluğumuzdaki birçok insan bununla mücadele ediyor, ancak meseleyi kendi haline bırakmayı tercih ediyorlar. Endişe şu ki, şikayet ederseniz daha da fazla soru sorulacak" dedi Birmingham'daki topluluk lideri. "Bankaya gitmek zorunda olduğum günler en kötüleri. Bankaya hiç gitmek istemiyorum."
Wales'in bu bölgesinde tatil yapan çoğu insan gibi, kampçılar da İngiliz vatandaşı; İngiltere'de yaşıyorlar ve İngiliz banka hesaplarını kullanıyorlar. Peki, Wilson'ın çiftliğini ziyaret eden insanları diğer çiftliklerdeki kampçılardan ayıran tam olarak nedir?
"İngiliz vatandaşı olmamın bir önemi yok—sadece fakirim ve şu var" dedi topluluk lideri, başörtüsünün kenarlarını parmağıyla bir daire çizerek işaret ettikten sonra omuz silkip pişman bir gülümsemeyle.
Rahatsız edici gerçek şu ki, bu bölgedeki çoğu kampçının aksine, topluluk lideri ve arkadaşları Siyah ve Müslüman. Ve Siyah Müslümanlar, 11 Eylül 2001 saldırılarından sonra teröristlerin para hareketini önlemek için kurulan bir sistemin başlıca kurbanları arasında. Bu sistem ana hedefine ulaşamadı—teröristler bugün iki on yıl önce olduğu kadar yaygın—ancak milyonlarca masum insanın hayatını çok daha zorlaştırdı.
11 Eylül'den sonra yetkililer, hayat kurtarmaya yardımcı olabilecek her araca erişmek istedi ve finansal hareketleri izlemenin bunlardan biri olabileceğine inandı. Günler içinde, BM Güvenlik Konseyi tüm ülkelerden teröristlerin varlıklarını dondurmak için sistemler kurmalarını talep etti. Ekim 2001'de, ABD Başkanı George W. Bush, kara para aklamayla mücadele kurallarını teröristleri de kapsayacak şekilde genişleten USA PATRIOT Yasası'nı imzaladı. Aynı ay, 1989'da kara para aklamaya karşı küresel bir yaklaşım geliştirmek için oluşturulan hükümetler arası bir kuruluş olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), "terörizmin ve terör eylemlerinin finansmanını tespit etmek, önlemek ve bastırmak için temel bir çerçeve" önerileri yayınladı.
FATF, "uyuşturucu savaşı"nın zirvesinde, suçluların kârlarını gizlemesini durdurmak için oluşturulmuştu. 1990'lar boyunca, dünya çapındaki ülkeleri finans sistemini düzenlemek için ortak standartlar benimsemeye ikna etti, baskı yaptı ve kandırdı. Ana aracı, profesyonellerden şüpheli işlemleri yetkililere bildirmelerini talep etmekti, bu da hükümetlerin yasa dışı parayı kaynağında durdurmasını sağlıyor, uyumsuzluk için ağır para cezaları ve cezai kovuşturma getiriyordu.
Bir düzeyde, FATF yasa dışı para izlemede uzmanlaştığı için, bu uzmanlığını terör finansmanına karşı kullanmak mantıklıydı. Başka bir düzeyde ise hiç mantıklı değildi. Kara para aklayıcılar, büyük miktarlarda yasa dışı nakit parayı alır ve finans sisteminden geçirerek meşru görünmesini sağlar. Buna karşılık, teröristler küçük miktarlarda yasal parayı alır ve şiddeti finanse etmek için kullanarak onu suç parasına dönüştürür. Birini yakalamak için tasarlanan mekanizmaların diğerini de tespit etmesi neden beklenir?
Başka bir sorun daha vardı: teröristlerin parası ancak saldırılarını gerçekleştirdikten sonra suç unsuru haline gelir. Bankaların bunu önceden engellemesi için, müşterilerinin gelecekteki planları gibi bilinmesi imkansız bir şey hakkında içgörüye sahip olmaları gerekirdi. Bu bilgi olmadan, ne arayacaklarını bilemezlerdi. O zamanlar Uluslararası Para Fonu'nda çalışan bir avukat olan Richard Gordon, katılımcıları çok hızlı hareket ettikleri konusunda uyarmaya çalıştığını söylüyor. "Bankaların terör finansmanının ne olduğunu kendi başlarına çözmeleri gerektiğini söylemek, deliliktir ve ben de bunu söyledim. Önemli değildi, görüşüm reddedildi" dedi bana.
Böylece FATF'in önerileri kabul edildi. Hiçbir bankacı teröristler için para hareket ettirirken yakalanmak istemiyordu, kısmen 11 Eylül'den dehşete düştükleri için, aynı zamanda kendileri ve işverenleri için sonuçların ağır olacağı için. 2004 yılında, İsrail'deki bir Hamas saldırısının kurbanlarının aile üyeleri, ABD mahkemesinde Ürdün'ün Arab Bank'ını, grubun üyeleri için hesap tutarak cinayetlere yardım etmekle suçlayarak dava açtı. Hamas Ürdün'de yasa dışı olmamasına rağmen, dava büyük bir tazminat ödemesiyle sonuçlandı. Arab Bank, davayla ilgili olarak, "bankacılık sektörünü, tüm hükümet gerekliliklerine uyulsa bile, sadece rutin işlemlerin işlenmesi ve geleneksel hesap hizmetlerinin sağlanması nedeniyle muazzam bir sorumluluğa maruz bıraktığını" uyardı.
Bankalar zor bir durumdaydı. Terör finansmanının nasıl göründüğü hakkında hiçbir fikirleri yoktu, ancak suç ortağı bulunurlarsa büyük para cezalarıyla karşı karşıya kalacaklardı. Çaresiz uyum görevlileri resmi belgelerde ipuçları aradılar ve 2002 FATF rehberinde yararlı bir ipucu buldular: "Genellikle bu tür bağış toplama faaliyetleri, hayır kurumu veya yardım kuruluşu statüsüne sahip organizasyonlar adına yürütülür ve belirli bir topluluğu hedef alabilir."
Bazı hayır kurumlarının veya kâr amacı gütmeyen kuruluşların (KAG'ler) terör grupları için fon toplamak için kullanıldığı doğru olsa da, işletmeler, suç çeteleri, zengin bireyler ve diğerleri de kullanılmıştır. Ama bu önemli değildi; bankaların artık izleyecekleri belirli bir şey vardı: "belirli bir topluluğu hedef alan bir hayır kurumu veya yardım kuruluşu..." Bu sinyal, en temkinli uyum görevlisinin bile duyabileceği kadar açıktı.
O zamandan bu
