Moja żona i ja mamy troje dzieci i kilkoro wnucząt. Nasz testament może zawierać dla nich pewne niespodzianki. Czy lepiej ujawnić jego treść, gdy jeszcze żyjemy, czy pozwolić naszym beneficjentom odkryć ją, gdy umrzemy?
Udzieliliśmy naszym dzieciom znacznej pomocy finansowej, umożliwiając im zakup pierwszych domów. Wnieśliśmy również pokaźne wkłady do funduszy edukacyjnych naszych wnucząt.
Nasze myślenie jest takie, że nasi potomkowie będą potrzebować więcej wsparcia, gdy są młodzi: na edukację, urządzenie się, założenie rodziny. I chcemy dać im dar wiedzy, że moja żona i ja kochaliśmy ich na tyle, by pomóc w tych wyzwaniach, oraz że zapisy pochodziły od nas, a nie z hojności ich rodziców.
Biżuteria mojej żony trafia wyłącznie do naszych wnuczek, a matki naszych wnuków mogą czuć się pokrzywdzone, że ich synowie zostali pominięci. Jednak nie uważamy, by biżuteria miała jakąkolwiek wartość finansową, ponieważ nigdy nie powinna być wymieniana na gotówkę.
Wartość finansowa naszego majątku ma być podzielona po jednej trzeciej na każde z trzech kolejnych pokoleń, przy czym każda trzecia część dzielona jest równo między członków tego pokolenia. Zastrzegliśmy również, że żaden członek pokolenia nie otrzyma więcej niż jego rodzic.
Jeśli powiemy naszym dzieciom teraz o treści testamentu, mogą pomyśleć, że prosimy ich o opinie, czego zdecydowanie nie robimy. Wyjaśnienie tego może wywołać urazy. Z drugiej strony, jeśli odkryją postanowienia testamentu dopiero gdy umrzemy, może pojawić się miejsce na nieporozumienia, ponownie wywołując urazy. Wyjaśniliśmy nasze myślenie w dokumencie, który towarzyszy testamentowi. Zastanawiam się, czy inni zmagali się z tymi pytaniami i doszli do zadowalających wniosków?
Co za bogactwo macie z tymi wszystkimi dziećmi i wnukami!
Zakładam, że mieszkacie w Anglii i Walii, gdzie możecie zostawić swój majątek komukolwiek chcecie.
Poszedłem do prawnika i specjalisty od testamentów Gary'ego Rycrofta, który doradził, że „nie ma prawnego wymogu, by mówić komukolwiek, w tym swoim dzieciom, co jest w testamencie. To wasze pieniądze, wasza własność i ostatecznie wasza decyzja. Testament nie jest ustalany przez komitet rodzinny".
To powiedziawszy, Rycroft i ja obaj opowiadamy się za wcześniejszym omówieniem spraw. „Jestem zwolennikiem przejrzystości" – powiedział Rycroft. „Nikt nie lubi niespodzianek w testamentach, zwłaszcza jeśli niespodzianką jest otrzymanie mniej niż oczekiwano. I choć testament jest jasny co do tego, kto co dostaje, rodziny mogą zostać z bardzo niejasnym wyjaśnieniem dlaczego".
Pamiętajcie, spadek to nie tylko to, co po sobie zostawiacie – to także to, jak będziecie zapamiętani
Więc tak, uważamy, że powinniście wyjaśnić z wyprzedzeniem. Widziałem rodziny rozdzielone przez nieoczekiwane testamenty. Poza tym, kto wie, co może się wydarzyć między teraz a momentem, gdy testament stanie się aktywny. Co jeśli pokłócicie się z członkiem rodziny i pomyślą, że testament to zemsta (nawet jeśli był wyraźnie datowany przed kłótnią)? Pamiętajcie też, że prawdopodobnie jedno z was, albo wy, albo wasza żona, umrze pierwsze, więc jeśli zdecydujecie się porozmawiać o tym wcześniej, najlepiej zrobić to razem.
Oskarżenie o wykorzystywanie seksualne w dzieciństwie wstrząsnęło naszą rodziną – co możemy z tym zrobić? | Zapytaj Annalisę Barbieri
Czytaj więcej
Rycroft powiedział, aby upewnić się, że wspomniany dodatkowy dokument to „bardziej formalny 'memorandum życzeń'. Testament nadal jest prawnie obowiązującym dokumentem, a memorandum go nie przepisuje ani nie unieważnia. Jego wartość polega na wyjaśnianiu decyzji". To obowiązuje nawet jeśli macie spotkanie, aby wyjaśnić, ponieważ ludzie mają tendencję do zapominania, co zostało powiedziane, lub przypominają sobie tylko to, co chcą.
„Pamiętajcie" – doradzał Rycroft – „spadek to nie tylko to, co zostawiacie. To także to, jak dana osoba będzie zapamiętana". I nie zapominajcie, że każdy powyżej 18. roku życia, kto dziedziczy po was, może zmienić swój udział w określonym terminie za pomocą aktu zmiany, przekierowując, kto go otrzyma. To przypomnienie, że po śmierci nie możemy kontrolować, co dzieje się z tymi, których zostawiamy. Co tydzień Annalisa Barbieri odpowiada na osobisty problem przesłany przez czytelnika. Jeśli chcielibyście otrzymać poradę od Annalisy, prosimy wysłać swój problem na ask.annalisa@theguardian.com. Annalisa żałuje, że nie może odpowiadać na osobistą korespondencję. Zgłoszenia podlegają naszym warunkom. Najnowsza seria podcastu Annalisy jest dostępna tutaj. Komentarze pod tym tekstem są wstępnie moderowane, aby utrzymać dyskusję skupioną na tematach poruszonych w artykule. Prosimy pamiętać, że może wystąpić krótkie opóźnienie, zanim komentarze pojawią się na stronie.
Najczęściej zadawane pytania
Oto lista najczęściej zadawanych pytań opartych na artykule i temacie omawiania testamentów z dorosłymi dziećmi
1 Czy muszę mówić dzieciom, co jest w moim testamencie
Nie, nie jesteś prawnie zobowiązany, by im mówić. Testament jest dokumentem prywatnym. Jednak powiedzenie im może zapobiec zamieszaniu i konfliktom później
2 Dlaczego moje dzieci mogą być zaskoczone moim testamentem
Mogą być zaskoczone, jeśli podjąłeś decyzje, których się nie spodziewały. Na przykład możesz zostawić więcej pieniędzy jednemu dziecku niż innemu, zostawić konkretny przedmiot wnukowi lub zostawić znaczną kwotę na cele charytatywne
3 Jaka jest główna korzyść z powiedzenia dzieciom o moim testamencie teraz
Główną korzyścią jest uniknięcie kłótni i zranionych uczuć po twojej śmierci. Daje wszystkim szansę zrozumienia twoich decyzji i zadania pytań, gdy jeszcze jesteś tu, by na nie odpowiedzieć
4 Jakie jest największe ryzyko niepowiedzenia im
Największym ryzykiem jest to, że twoje dzieci poczują się zranione, złe lub zdezorientowane, gdy się dowiedzą. Może to prowadzić do trwałych podziałów w rodzinie, a nawet wyzwań prawnych wobec testamentu
5 Kiedy jest właściwy moment, by porozmawiać z dziećmi o moim testamencie
Nie ma idealnego momentu. Dobry moment to gdy aktualizujesz swój testament lub gdy twoje dzieci są dorosłe i niezależne finansowo. Powinna to być spokojna, zaplanowana rozmowa, a nie przypadkowa wzmianka
6 Jak zacząć rozmowę
Możesz zacząć, mówiąc coś w stylu: Przeglądałem swój testament i chcę podzielić się z wami moimi planami, żeby później nie było niespodzianek. Trzymaj się prosto i bezpośrednio
7 Co jeśli moje dzieci nie polubią moich decyzji
Mogą ich nie polubić. To w porządku. Celem nie jest uzyskanie ich aprobaty, ale wyjaśnienie twojego rozumowania. Możesz powiedzieć: Rozumiem, że możecie czuć się rozczarowani, ale to moja decyzja i chciałem, żebyście wiedzieli
8 Czy powinienem powiedzieć im dokładne kwoty pieniędzy, które dostaną
Możesz, ale nie musisz. Często lepiej jest wyjaśnić powody stojące za twoimi decyzjami, zamiast skupiać się na konkretnych liczbach. Na przykład: Zostawiłem więcej twojemu bratu, ponieważ ma niepełnosprawność i potrzebuje więcej wsparcia
9 Co jeśli chcę pominąć jedno dziecko w testamencie
To bardzo trudna decyzja. Jeśli to zrobisz, jeszcze ważniejsze jest, by
